羅斯柴爾德家族的投資之道 不像書中那樣強(qiáng)大

2015/07/28 15:02      馬歡 劉正如

 

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近期最引人注目的婚禮,莫過于7月10日,美國豪門希爾頓和英國豪門羅斯柴爾德這兩大家族舉辦的盛大聯(lián)姻了。

“世紀(jì)婚禮”的男女主角不僅年齡與外形相仿,更重要的是門當(dāng)戶對:一方是身家15億美元的美國酒店業(yè)巨頭希爾頓家族二小姐尼基·希爾頓,另一方則是大西洋對岸英國的銀行界翹楚、羅斯柴爾德家族繼承人之一—詹姆斯·羅斯柴爾德,這些都足以讓婚禮成為英美兩國各大媒體的頭條。

羅斯柴爾德家族曾是19世紀(jì)歐洲最富有、最神秘的家族。當(dāng)時德國詩人海涅就說:“金錢是我們時代的上帝,而羅斯柴爾德則是上帝的導(dǎo)師。”

在中國,這個家族也因?yàn)椤敦泿艖?zhàn)爭》一書而為廣大讀者所熟知。圍繞這個家族,也就有了許多或真或假的傳言。

如今的羅斯柴爾德家族,已經(jīng)傳到第七代掌門人手中,這個“神秘家族”在世界中究竟還有著怎樣的影響力?

富可敵國嗎?

作為歐洲乃至世界久負(fù)盛名的金融家族,羅斯柴爾德家族(Rothschild Family)發(fā)跡于19世紀(jì)初,其創(chuàng)始人是梅耶·羅斯柴爾德。他和他的5個兒子先后在法蘭克福、倫敦、巴黎和維也納、那不勒斯等歐洲城市開設(shè)銀行 。

此后,伴隨著淘金、開發(fā)蘇伊士運(yùn)河、馬六甲海峽,資助鐵路,開發(fā)石油等,家族不斷興盛。

不過,兩次世界大戰(zhàn)帶來的損失也讓這個家族衰落下來。

2007 年,隨著宋鴻兵《貨幣戰(zhàn)爭》的暢銷,羅斯柴爾德家族也為中國人所了解,在這本書中,宋鴻兵描述了這個家族的財(cái)勢,描述了他們?nèi)绾慰刂聘鲊?,并為了一己私利而挑起一?zhàn)和二戰(zhàn)。據(jù)該書作者估計(jì),羅斯柴爾德家族的財(cái)富已達(dá)50萬億美元之巨—按照國際貨幣基金組織的估算,到 2006 年底,包括各種衍生品在內(nèi)的全球金融資產(chǎn)總值也不過350萬億美元。

這本中國超級暢銷書的種種描述,并不被羅斯柴爾德家族認(rèn)可。

2010年,家族第六代掌門人大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪問中國,在接受央視專訪時,曾主動提出拒絕邀請宋鴻兵為現(xiàn)場嘉賓。

2014年博鰲亞洲論壇上,家族另一成員琳·羅斯柴爾德夫人說:“《貨幣戰(zhàn)爭》很荒謬,但這讓羅斯柴爾德銀行在中國有了好名聲。”

“大衛(wèi)認(rèn)為,《貨幣戰(zhàn)爭》中關(guān)于羅斯柴爾德家族的描寫有些純屬杜撰。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪華,曾與他同臺對話的北京精英投資公司董事總經(jīng)理李柏林表示,大衛(wèi)并不想談?wù)撉拜厒兏嗟氖虑?,宋鴻兵的描寫只是寫了家族成功的一面,而忽視了其背后付出代價的另一面。

按照書中的描寫,這個世界首富的家族擁有50萬億美元的財(cái)富,靠做古錢幣生意和發(fā)戰(zhàn)爭財(cái)而暴發(fā),后主要投資于金融行業(yè)。每當(dāng)有戰(zhàn)爭,便向各國政府提供軍事貸款,戰(zhàn)后又為戰(zhàn)敗國提供賠款。到20世紀(jì)初,該家族所控制的財(cái)富達(dá)到了當(dāng)時世界總財(cái)富的一半,家族的銀行也遍及歐洲主要城市。

“這和我們的真實(shí)情況有差距。我們是猶太家族,在‘二戰(zhàn)’期間遭受巨大創(chuàng)傷,有家族成員在集中營里不幸喪生。其實(shí)我們平時走的路離懸崖也就一步之遙,只因我們家族秉承的謹(jǐn)慎的理念和團(tuán)結(jié)、正直、勤奮的原則,才能讓我們從歷次的危機(jī)中化險(xiǎn)為夷。”對于眾人關(guān)注的家族財(cái)富,掌門人當(dāng)時這樣表述:“我們有過祖訓(xùn),不對外談?wù)撳X的數(shù)量,不透露財(cái)產(chǎn)多少,今天我們?nèi)绻偃コ商鞌?shù)錢,已經(jīng)不是很有意思或很好玩的事情了。”

 

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掌門人談投資之道

與其他家族成員一樣,72歲的大衛(wèi)從事投資與經(jīng)商達(dá)40多年,在瘋狂的投資年代,他持保守和冷靜的態(tài)度。

“保守是我們的投資策略,如果你處于我的位置,就不難理解這個答案,如果我是家族的第一代人,我也許會敢做冒險(xiǎn)的事情,但家族已經(jīng)發(fā)展了200多年,未來還有很長的歷史在等著我們,因此我們會回避高風(fēng)險(xiǎn)的投資,仔細(xì)考量風(fēng)險(xiǎn)。”

正是謹(jǐn)慎而穩(wěn)健的投資原則,讓羅斯柴爾德家族在歷次金融危機(jī)中都沒有倒下。

在2008年席卷全球的金融危機(jī)中正是如此。“在這次危機(jī)中我們確實(shí)沒有太多損失,免受波及的原因并不是因?yàn)槲覀兟斆?,恰是我們的保守,家族?cái)富已經(jīng)傳承到現(xiàn)在,投資策略已變得越來越保守。”

對于引發(fā)該次危機(jī)的金融衍生品交易,大衛(wèi)表示,金融衍生品是個非常復(fù)雜的行業(yè),如果具有很強(qiáng)的實(shí)力、昂貴的IT設(shè)備以及成熟的風(fēng)險(xiǎn)控制能力,可以從事這一產(chǎn)品的交易并可能獲得成功,但對于一個家族企業(yè)來說,如果也去從事金融衍生品交易,則是非常愚蠢的行為。“金融衍生品在過去20年創(chuàng)造了大量財(cái)富,使很多人賺到了錢,但同時也讓很多人失意。”

2004年4月14日,羅斯柴爾德家族宣布退出了黃金的定價體系,而此前這個家族一直掌握著世界黃金的定價權(quán)。這個決定是大衛(wèi)作出的。

“當(dāng)時放棄的原因主要是考慮到黃金交易與家族的核心業(yè)務(wù)已經(jīng)關(guān)系不大了,黃金定價權(quán)曾是家族的榮耀,但現(xiàn)在已經(jīng)不是重要業(yè)務(wù)了。同時,我從堂兄手中接過黃金業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn),如果要在黃金行業(yè)做成功,必須要做大,要花很多錢,這也是我放棄的原因。”大衛(wèi)回憶說。

1979年起進(jìn)入中國

事實(shí)上,羅斯柴爾德家族進(jìn)入中國的時間遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于因《貨幣戰(zhàn)爭》廣為中國人所知之前。

早在改革開放初期的1979年,羅斯柴爾德家族便與中國進(jìn)行了第一次接觸,當(dāng)時英國國家煤炭公司和北方工程公司計(jì)劃在北京和江蘇投標(biāo)建造兩座發(fā)電廠,羅斯柴爾德家族成為這兩項(xiàng)計(jì)劃的財(cái)務(wù)顧問。

據(jù)國內(nèi)雜志透露,到上世紀(jì)80年代中期,中國鐵路系統(tǒng)的調(diào)查繪制工作也有羅斯柴爾德父子銀行參與。

目前,羅斯柴爾德家族在中國的直接投資包括:持有青島銀行4.98%的股份,及與中信華東集團(tuán)有限公司于山東省蓬萊市合資成立的羅斯柴爾德男爵中信酒業(yè)公司。2007年8月,大衛(wèi)·羅斯柴爾德親自和青島商業(yè)銀行洽談,購買了后者4.98%的股份。

除此之外,中海油收購優(yōu)尼科、南京汽車和上海汽車的合并等,都有羅斯柴爾德的參與。“我們的客戶既有央企中國移動、中國聯(lián)通,還有民營企業(yè)小肥羊、阿里巴巴。作為財(cái)務(wù)顧問,我們曾參與了與中國相關(guān)的最大并購案,中國聯(lián)通以240億美元收購中國網(wǎng)通集團(tuán)。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德訪華時說。

他還表示,希望未來能在中國擴(kuò)大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),并將這一業(yè)務(wù)占羅斯柴爾德全球業(yè)務(wù)的3%提升至10%。

大衛(wèi)·羅斯柴爾德在接受中央電視臺采訪時坦言,和政界保持密切關(guān)系是家族企業(yè)延續(xù)的重要因素,而該家族歷來重視和各國政府的合作。

如果說,羅斯柴爾德此前在中國的投資還算低調(diào)的話,那2010年吉利并購沃爾沃的新聞則堪稱高調(diào)??梢哉f,是羅斯柴爾德銀行團(tuán)隊(duì)的幫助,讓吉利成就了中國最大一宗海外汽車業(yè)收購案。

2010 年3 月 30 日,吉利宣布成功收購沃爾沃。據(jù)路透社報(bào)道,羅斯柴爾德家族旗下的羅斯柴爾德銀行團(tuán)隊(duì)發(fā)揮了財(cái)務(wù)顧問、知識產(chǎn)權(quán)顧問以及政府公關(guān)等重要作用。目前,羅斯柴爾德銀行在全球30多個國家設(shè)立機(jī)構(gòu)。

除此以外,2015年上半年,在意大利傳得轟轟烈烈的泰國商人Bee Taechaubo收購意甲足球豪門AC米蘭事宜,也與羅斯柴爾德家族有關(guān)系。

“是羅斯柴爾德的成員向我建議,對米蘭的投資可能會獲利,”在采訪中,Mr.Bee特別提到了這家久負(fù)盛名的金融家族。

 

三支葡萄酒產(chǎn)業(yè)分支

說起葡萄酒的話,可能人們的第一印象就是拉菲(Lafite),即使是沒有喝過葡萄酒的人也會聽過它的大名。

在葡萄酒界,“拉菲”最普遍的含義是指世界頂級酒莊拉菲古堡(Chateau Lafite Rothschild),同時“拉菲”也是其酒莊所有者羅斯柴爾德(拉菲)集團(tuán)(DBR)—Domaines Barons de Rothschild(Lafite)的簡稱,這個集團(tuán)就屬于羅斯柴爾德家族。

1868年8月8日,詹姆士·羅斯柴爾德爵士在公開拍賣會上以440萬法郎的天價中標(biāo),購得拉菲古堡。該家族一直擁有拉菲古堡至今,且一直維持著拉菲古堡的高質(zhì)量和世界頂級葡萄酒的聲譽(yù)。

也因其特殊的身份,拉菲在中國受到了異常的追捧。在黑市,一個1982年拉菲的空酒瓶曾經(jīng)賣到兩三千元人民幣;在國內(nèi)各地的大型酒會中,“拉菲帝國”、“拉菲王子”等山寨拉菲軍團(tuán)大行其道。拉菲的傳奇還有很多:山西煤老板一頓飯,就喝掉2箱1982年的拉菲;鄂爾多斯的富豪,喜歡在打麻將的時候喝拉菲……

一直以來,羅斯柴爾德都相當(dāng)重視在中國市場的發(fā)展,在市場拓展和公關(guān)推廣上也費(fèi)盡心機(jī)。

2008年,羅斯柴爾德(拉菲)集團(tuán)和中信集團(tuán)合伙在山東蓬萊投資葡萄酒產(chǎn)業(yè),其中一期總投資為1464萬美元。

2005年10月底,拉菲參加了在上海舉辦的“法國著名奢侈品牌展”,展覽中展出了幾個老年份的葡萄酒,不少酒在年份上都刻意地迎合了新中國歷史:比如1949年份酒,他們認(rèn)為這是“對中華人民共和國的成立表示敬意”;還有1964年份酒,這是“中法兩國正式建立外交關(guān)系的一年”。

除了DBR,在葡萄酒行業(yè)中還有兩支來自羅斯柴爾德家族的分支,分別是羅斯柴爾德男爵集團(tuán)(Baronne Philippine de Rothschild,簡稱為BPDR)和主營銀行業(yè)務(wù)的埃德蒙·羅斯柴爾德集團(tuán)(Baron Edmond de Rothschild)。

今日的羅斯柴爾德

盡管不像《貨幣戰(zhàn)爭》中所說的那樣可以控制世界,但如今,羅斯柴爾德家族旗下企業(yè)依然是全球最大的鉆石供應(yīng)商、全球最重要紅酒供應(yīng)商。同時,占據(jù)全球70%鐵礦石交易的力拓、淡水河谷、必和必拓都與羅斯柴爾德家族有著千絲萬縷的聯(lián)系。

“家族的傳統(tǒng)投資領(lǐng)域是葡萄酒、藝術(shù)和銀行,后來還投資鐵路和礦產(chǎn)等一些自然資源。”大衛(wèi)·羅斯柴爾德說,“我們從來不把投資放在一個籃子里,會進(jìn)行多元化的投資,所以也很難了解到財(cái)富總值,但在傳承傳統(tǒng)投資的同時,我們也會不斷適應(yīng)時代的發(fā)展,進(jìn)行新的投資。”

如今,LCF羅斯柴爾德集團(tuán)在全球范圍內(nèi)提供國債、投資銀行、資產(chǎn)管理和信托服務(wù)。目前在中國香港、上海與北京均設(shè)有代表處,在中國主要從事投資銀行業(yè)務(wù)。大衛(wèi)自2003年開始,接替他的堂妹伊芙琳出任該公司主席。

2012年,羅斯柴爾德家族旗下投資信托公司RIT Capital Partners和洛克菲勒金融服務(wù)公司同意結(jié)為戰(zhàn)略合作伙伴,標(biāo)志著歐洲和美國兩個最著名的商業(yè)世家走到一起。

羅斯柴爾德家族依然存在,也許它不像《貨幣戰(zhàn)爭》 說的那樣強(qiáng)大,但依然屬于世界上最富有的家族之一。

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