浙江農(nóng)婦非法集資近5億:要找關(guān)系才能把錢借給她

2009-08-31 17:18:04      崔瑛

姚雯/漫畫

  浙江省臺州市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)蘭鑫商務(wù)酒店原法定代表人王菊鳳因涉嫌非法集資4.77億余元,日前被臺州市檢察院依法提起公訴(本報8月4日曾作報道)。王菊鳳是臺州出了名的“女能人”。盡管她只有小學(xué)文化,卻在不到3年時間里“圈錢”4.77億,而被騙的多是腦筋極為靈光的商界精英和社會名流……事實(shí)上,王菊鳳案絕非特例,它只是2008年9月臺州官方通報的6起非法集資案中的一起。在經(jīng)濟(jì)相對發(fā)達(dá)的臺州,非法集資案件為何頻發(fā)?筆者近日進(jìn)行了調(diào)查。  

  商海沉浮

  “我剛被釋放,不想讓別人知道我又跌倒了……只能靠繼續(xù)借款來維持資金周轉(zhuǎn)。”

  “王菊鳳怎么會是詐騙犯呢?她一定是做生意虧了。”直到今年8月13日,臺州市檢察院通知應(yīng)某前來核對被騙錢款金額時,應(yīng)某還是不肯相信“自己被王菊鳳給騙了”。應(yīng)某曾借給王菊鳳121萬元投資做生意,在他眼里,王菊鳳擁有一家面積約6000平方米的酒店,住著別墅,出入有豪華轎車當(dāng)座駕,家中還養(yǎng)著身價幾十萬元的寵物狗,這么一個人怎么會為區(qū)區(qū)百十萬元去騙人呢?

  和應(yīng)某想法相同的人大有人在,是臺州市檢察院的起訴書幫他們揭開了王菊鳳的致富之謎:2005年下半年至2008年上半年,王菊鳳制造與政府官員合伙做生意的假象,虛構(gòu)投資鐵路、環(huán)保、高速公路、市政府采購等項(xiàng)目,以3%至20%的高額利息為誘餌,非法集資4.77億元,至案發(fā)已造成損失1.28億元。

  說起做生意,王菊鳳在商海中可謂是幾番沉浮。2000年,因?yàn)榉欠ń?jīng)營罪,王菊鳳被臺州市中級法院依法判處有期徒刑七年,由于表現(xiàn)不錯,2004年5月被釋放。

  重獲自由的王菊鳳決定東山再起,她跑到俄羅斯考察,發(fā)現(xiàn)出口羊毛制品有很大的利潤。想抓住這個商機(jī),可手頭又沒有資金,怎么辦?王菊鳳找到從前的獄友,兩個人一合計決定向他人高息借幾百萬元作為啟動資金,并開始在加工點(diǎn)編織羊毛圍巾、帽子和羊毛衫出口俄羅斯。

  讓王菊鳳始料未及的是,自己東山再起的計劃竟因一張護(hù)照而毀于一旦。2006年4月,因負(fù)責(zé)到俄羅斯銷貨的人護(hù)照出現(xiàn)問題,導(dǎo)致王菊鳳的兩個集裝箱羊毛制品被扣押,造成經(jīng)濟(jì)損失1000多萬元。

  怎么辦?如果宣布貨物出了問題,債主們立刻會來討債,拿什么去還?王菊鳳決定頂住,對外宣傳羊毛制品生意很好,就連與其合作的獄友也沒告訴。與此同時,她還必須繼續(xù)借款,以彌補(bǔ)這次的虧空。“我剛被釋放,不想讓別人知道我又跌倒了……只能靠繼續(xù)借款來維持資金周轉(zhuǎn)。”案發(fā)后,王菊鳳交代說。

  由此,一場為了填補(bǔ)千萬元資金漏洞而引發(fā)的騙局,在王菊鳳的周密籌劃之下拉開了帷幕。

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  空中樓閣

  這些人有一個共識,就是王菊鳳很爽快,生意做得很大,關(guān)系網(wǎng)也很厲害。“牛的時候,要找關(guān)系才能把錢借給她。”

  為了使籌集資金更加便捷,王菊鳳為自己編織了一件華麗的“外衣”———她四處散布消息,稱自己和臺州市的市領(lǐng)導(dǎo)是同學(xué),并與領(lǐng)導(dǎo)秘書經(jīng)常合作做生意,有著很好的關(guān)系網(wǎng)。

  一個偶然的機(jī)會,王菊鳳結(jié)識了臺州某領(lǐng)導(dǎo)的外甥,她有意把此人介紹給其他企業(yè)家認(rèn)識,其中就有包工頭吳先生。王菊鳳對吳先生許諾,不但可以“幫其搞幾個工程做”,還可以為其女兒和外甥安排工作。就在案發(fā)前,王菊鳳還告訴吳先生,孩子們的工作已經(jīng)安排好,可以報到上班了。

  取得吳老板的信任后,王菊鳳虛構(gòu)投資環(huán)保、市政府禮品采購等項(xiàng)目,以10%至20%的高額回報為誘餌,不斷向吳先生借錢。2007年7月,王菊鳳提出借錢,吳先生要求需要有人擔(dān)保。王菊鳳便把他帶到臺州市市政府附近,就在這時一輛黑色轎車從他們身邊駛過,王菊鳳告訴吳先生,這個就是市領(lǐng)導(dǎo)的秘書,其實(shí)這個人的真實(shí)身份只是臺州當(dāng)?shù)匾粋€普通的生意人……據(jù)統(tǒng)計,至案發(fā),王菊鳳共向吳先生借款累計近10493萬元,已歸還9053萬元,造成損失1440萬元。

  很多人對王菊鳳的關(guān)系網(wǎng)深信不疑。他們當(dāng)中,有王菊鳳打麻將認(rèn)識的,有在酒店裝修中結(jié)識的,還有在相關(guān)部門咨詢稅務(wù)知識時偶遇的。這些人有一個共識,就是王菊鳳很爽快,生意做得很大,關(guān)系網(wǎng)也很厲害。“牛的時候,要找關(guān)系才能把錢借給她。”

  王菊鳳在向吳先生等50人大量集資的同時,還通過李輝彬、陳文敏和伍玉華等人(均另案處理)在社會上進(jìn)行非法集資。

  手上“寬裕”了,2007年下半年,王菊鳳花1100多萬元開辦了蘭鑫商務(wù)酒店,還買了一棟別墅。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查查明,王菊鳳騙取的款項(xiàng)中,用于酒店投資和購買房產(chǎn)只是很少的一部分,絕大部分錢款用于支付高額利息、“六合彩”賭博和個人揮霍。

  因?yàn)橘Y金的窟窿越來越大,王菊鳳寄希望通過賭博掙到大錢。從2007年下半年,她瘋狂地迷上了“六合彩”。一開始,每次投注10多萬元,后來玩得兇了,每次投注多達(dá)上百萬元。據(jù)統(tǒng)計,因?yàn)?ldquo;六合彩”,王菊鳳累計“玩”掉了2700余萬元。

  空中樓閣的日子最終無法長久。2008年上半年,王菊鳳的資金鏈出現(xiàn)問題,無法按時支付利息。面對上門討債的債主,她只好躲起來,債主們紛紛報案。當(dāng)年5月20日,王菊鳳被警方抓獲。

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  民間融資

  非法集資案的一再曝出,說明眾多中小企業(yè)的融通資金之路仍然很不順暢,這個現(xiàn)象很大程度上也是體制造成的。

  上世紀(jì)80年代中后期,我國沿海地區(qū)民間融資活動開始活躍起來。大量非法集資案進(jìn)入公眾視野———今年8月5日,綽號“小姑娘”的浙江麗水美容院女老板杜益敏因集資詐騙罪被執(zhí)行死刑;今年4月16日,被稱為“東陽富姐”的吳英非法集資案在浙江省金華市中級法院開庭審理。筆者在調(diào)查中獲悉,據(jù)浙江省公安廳統(tǒng)計,2008年,該省共立案查處非法吸收公眾存款案近200件、集資詐騙案40多件,其中涉案金額1億元以上的非法吸收公眾存款案達(dá)17件。

  “經(jīng)濟(jì)形勢好的時候,非法集資的主角們尚能獲得比較高的收益。隨著經(jīng)濟(jì)增長速度趨緩,‘能人’們的投資得不到正常收益甚至借貸方‘消失’,他們的資金鏈就會斷裂,非法集資的行為隨之浮出水面。”臺州市檢察院公訴處處長俞宙紅認(rèn)為,這是臺州非法集資案件一段時期以來集中爆發(fā)的外在誘因。

  俞宙紅總結(jié)了近年來發(fā)生在臺州市的非法集資案的特點(diǎn):一是虛假許諾、高利回報,一般許諾的月息在1.5%以上,最高可達(dá)15%至20%,使一些不懂經(jīng)濟(jì)發(fā)

  展規(guī)律,追求輕松發(fā)財?shù)娜祟l頻上當(dāng)受騙;二是不法分子通過成立公司,用合法外衣掩護(hù)或編造暴利經(jīng)營項(xiàng)目,蒙蔽群眾;三是涉及行業(yè)橫跨房地產(chǎn)、商貿(mào)等多個領(lǐng)域,受騙人員涵蓋下崗職工、退休老人以及有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的企業(yè)主等社會各個層面;四是資金來源復(fù)雜,數(shù)額巨大,動輒上千萬元,高輒達(dá)幾億元,造成損失慘重。

  臺州民間融資為何如此活躍?中國人民銀行臺州中心支行行長姚土清認(rèn)為,諸如王菊鳳案是純粹以非法占有為目的的集資詐騙,而有些案件,則是因?yàn)橹行∑髽I(yè)資金需求量大,銀行無法滿足,企業(yè)轉(zhuǎn)而直接在民間融資。非法集資案的一再曝出,說明眾多中小企業(yè)的融通資金之路仍然很不順暢,這個現(xiàn)象很大程度上也是體制造成的。姚土清說:“企業(yè)在經(jīng)營過程中經(jīng)常會遇到資金短缺的難題,一定要尋求合法的融資渠道,避免害人害己的事件發(fā)生。”

  “幫助充裕的民間資本找個合法的有吸引力的投資回報出口,是金融部門應(yīng)該認(rèn)真思考的。”經(jīng)辦王菊鳳案的檢察官說。中國銀監(jiān)會臺州監(jiān)管分局副局長金官銘指出,一面是可供選擇的融資、投資產(chǎn)品種類少、渠道單一,不能滿足人們?nèi)找嬖鲩L的投資需求,另一面是非法集資人對百姓許以超出銀行利息數(shù)倍的高額回報。“非法集資一開始都比較隱蔽,不容易被發(fā)現(xiàn),這就需要大家加強(qiáng)辨別意識,不要輕信‘高額回報’的承諾,對一些所謂的投資項(xiàng)目也要提高警惕,要堅信‘天上不會掉餡餅’的道理。”

  非法集資擾亂金融管理秩序,直接威脅當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。2008年5月,臺州市政府建立了防范和處置非法集資聯(lián)席會議,要求聯(lián)席會議成員單位及時研究當(dāng)?shù)胤欠Y新情況,啟動防范和處置非法集資工作機(jī)制。

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  臺州市政府通報除王菊鳳案外的5起非法集資案

  梁珠鳳涉嫌非法吸收公眾存款案 2006年至2008年6月,梁珠鳳以做承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)為誘餌,向趙秀娟、梁衛(wèi)斌等30余人非法吸收存款,數(shù)額達(dá)2.6億余元,私下炒賣承兌匯票未解付6490萬元,涉案金額總計3億余元。今年8月14日,臺州市路橋區(qū)法院依法開庭審理此案。

  陳峰集資詐騙案 工商銀行[4.86 2.32%]臺州某行原職工陳峰以支付1分至3分利息的方式,向他人借款用于歸還銀行到期貸款、辦理未到期承兌匯票貼現(xiàn),賺取利息差,共向他人借款5000多萬元,造成1200多萬元無法歸還。陳峰因集資詐騙罪被臺州市中級法院依法判處無期徒刑。

  胡理義非法集資案 臺州市玉環(huán)縣憶家購物廣場法定代表人胡理義,在2005年至2007年間,以高額利息為誘餌,共募集金額513萬元,涉及受害人20名,后攜款全家潛逃,至今下落不明。

  羅邦根非法吸收公眾存款案 2002年至2007年8月間,羅邦根以經(jīng)營塑料為名,以高額利息及紅利為誘餌,向56人非法吸收存款。羅邦根因非法吸收公眾存款罪被臺州市路橋區(qū)法院依法判處有期徒刑五年。

  胡桂蓮涉嫌非法吸收公眾存款案 胡桂蓮以買土地、辦土地轉(zhuǎn)戶及資金周轉(zhuǎn)困難為由,采用高息吸存的方式向朱堅等17人非法吸收存款1600萬元。同案的朱堅以胡桂蓮買土地及辦理土地轉(zhuǎn)戶手續(xù)等為由,在2006年12月至2008年6月,采用高息吸存的方式向14人非法吸收存款1700余萬元。目前案件在進(jìn)一步偵查中。(崔瑛)

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