普通人為什么難發(fā)財(cái)? 你別不信!

2015/07/01 09:26     

股神們厲害,主要不是因?yàn)樗鼘I(yè),而是人家建立了自己的團(tuán)隊(duì),勢(shì)力更大,獲得的內(nèi)幕消息更多而已。

1、股市沒有什么規(guī)律,更多的是內(nèi)幕

經(jīng)濟(jì)學(xué)告訴我們,股市是宏觀經(jīng)濟(jì)的晴雨表,它的走勢(shì)可能會(huì)領(lǐng)先經(jīng)濟(jì)周期,但不會(huì)長期背離。但中國股市很少跟宏觀經(jīng)濟(jì)同步,這個(gè)市場(chǎng)常常讓經(jīng)濟(jì)學(xué)家們滿地找牙。

政策市的特點(diǎn)就是如此,管理層基本上不會(huì)明確號(hào)召大家買股票、賣股票(N年前除外),但總有一些機(jī)構(gòu)“先知先覺”。該買入的時(shí)候,人家比你知道得早;出利好的時(shí)候,人家也比你知道得早;該撤退時(shí),也是如此。

2、越專業(yè),越容易虧錢

我一個(gè)朋友智商非常高,熟悉財(cái)務(wù)知識(shí),長期通過研究上市公司報(bào)表,致力于價(jià)值投資。

N年以前,他在一個(gè)著名績(jī)優(yōu)股上賺了錢,對(duì)公司前景非??春谩N耶?dāng)時(shí)已經(jīng)聽到一些內(nèi)幕消息,告訴他這家公司的報(bào)表可能徹頭徹尾都是假的。后來,噩耗傳來,這個(gè)家公司多年偽造財(cái)務(wù)報(bào)表,而且僅從表面上根本看不出來,不像藍(lán)田股份那樣漏洞百出。這位朋友之前賺的錢,又在暴跌中全部還了回去。

所以,在投資中真正賺錢大錢的人,往往不是最專業(yè)的,而是交際面最廣的,消息最靈通的。

3、越勤奮,越容易虧錢

我還有一個(gè)朋友,非常勤奮,常在書房的墻上貼滿了各種計(jì)劃,把自己搞得像個(gè)中學(xué)生一樣,每天按照時(shí)間表生活。其中相當(dāng)一部分時(shí)間,用來研究股票和期貨。他從技術(shù)分析入手,后來崇尚價(jià)值投資,再后來開始研究易經(jīng)跟股市的關(guān)系。他幾乎每天都進(jìn)行交易,但最終也沒有能賺到多少錢。

最近巴菲特在給股東的信中寫道,如果買他的股票,不要太勤奮,也不要太辛苦,最好持股超過5年,否則他不能保證股東賺錢。

4、賣股票的是爺,買股票的是孫子

上市公司永遠(yuǎn)可以獲得溢價(jià),IPO注冊(cè)制之前是這樣,之后也是這樣。畢竟,上市之后,公司的股權(quán)變成了一種可以便捷交易的資產(chǎn)。流動(dòng)性強(qiáng)的資產(chǎn),就應(yīng)該比流動(dòng)性差的資產(chǎn)獲得更高的估值。

所以,有本領(lǐng)創(chuàng)業(yè)、發(fā)行股票的,才是真正的財(cái)富英雄,享受最高倍數(shù)的溢價(jià)。

投資它、幫助它上市的那幫人,是次一等的英雄,享受次一等的溢價(jià)。你在二級(jí)市場(chǎng)買人家的股票,基本上就接了最后一棒,只能在螺螄殼里做道場(chǎng)了。除非公司真的高增長,否則虧錢可能性非常大。

所以,對(duì)于年輕人來說,與其在投資市場(chǎng)里終身當(dāng)孫子,不如苦一點(diǎn),直接去創(chuàng)業(yè),當(dāng)爺。

5、把錢存銀行是最傻的

每到加息或者減息的時(shí)候,都會(huì)有媒體刊登出各銀行的存款利息表,幫你分析錢存到哪里更劃算。如果你把精力用在這上面,對(duì)不起,你基本上陷入了窮人思維,很難發(fā)財(cái)了。

如果存錢能發(fā)財(cái),那只能說明發(fā)生了一種情況:通縮。

所以,正常家庭只需在銀行保留一些活期存款,作為日常生活的準(zhǔn)備金就可以了。其他的,至少要買銀行理財(cái)產(chǎn)品,或者進(jìn)行適合自己的投資。

6、一般來說,黃金是最差的投資品

雖然長期看,黃金能跑贏現(xiàn)金,也能跑贏銀行存款,但黃金嚴(yán)格地說不能算投資品,只能算避險(xiǎn)工具。在戰(zhàn)亂、災(zāi)荒發(fā)生的時(shí)候,黃金便于攜帶,可以抵御惡性通脹。

不過當(dāng)極端情況發(fā)生,比如嚴(yán)重饑荒的時(shí)候,黃金常常不如大米值錢。因?yàn)榇竺卓梢跃让?,黃金不能。

社會(huì)越穩(wěn)定,經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá),黃金的價(jià)值越小。如果你想買點(diǎn)金子,那么未來只能有兩種用途:或者逃荒的時(shí)候帶在身上,用來換取救命的食品;或者基本上跟你沒有關(guān)系,最后傳給子孫。

7、“有用的房子”仍然是最安全的資產(chǎn)

最近很多文章在忽悠大家賣房子。其實(shí)從長遠(yuǎn)看,大城市中心區(qū)的普通住宅,對(duì)于普通人來說,是最佳的長期抗通脹工具。

雖然這些房子如果以美元計(jì)價(jià),將來未必能漲多少,但用人民幣計(jì)價(jià)就很難說。

而且自2014年房地產(chǎn)出現(xiàn)拐點(diǎn)后,城市之間人口爭(zhēng)奪日趨激烈。

8、所有可虛擬的資產(chǎn),都不太安全

所有可以裝入電腦、手機(jī)的資產(chǎn),都可以算是“可虛擬資產(chǎn)”,比如銀行存款、股票、債券、信托等等。

如果沒有金融風(fēng)暴,沒有社會(huì)動(dòng)蕩,當(dāng)然沒有問題。但如果發(fā)生了呢?或者你買中了一只退市的股票,那真是連擦屁股紙都不如,后者還能在馬桶邊看到,前者說沒有就沒有了。

此外,還有各種病毒和騙子,正虎視眈眈看著你的“可虛擬資產(chǎn)”。但我們又不能戒了它,對(duì)吧。惟一可以祈求的,是社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,政府管制有力,人民普遍誠信。

9、投資領(lǐng)域沒有專家,只有大戶

投資領(lǐng)域有專家嗎?可以說有,也可以說沒有。那些厲害人物,比如巴菲特,他真正厲害在哪里?

首先,他生活在一個(gè)規(guī)范的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家,在一個(gè)規(guī)范的股市里混。

此外,隨著他匯聚的資金越來越多,他下面有大量研究人員,可以以機(jī)構(gòu)投資者的身份,去上市公司調(diào)研。說實(shí)話,他們知道的內(nèi)幕消息比普通人多得多。

在很多公司里,巴菲特的團(tuán)隊(duì)甚至直接以董事身份參與決策。羅杰斯當(dāng)年是跟索羅斯、巴菲特齊名的投資人,自從他離開美國市場(chǎng),到處在新興市場(chǎng)冒險(xiǎn)后,就黯然失色。根本原因,是這些市場(chǎng)不規(guī)范,所以難以重現(xiàn)輝煌。

所以,股神們厲害,主要不是因?yàn)樗鼘I(yè),而是人家建立了自己的團(tuán)隊(duì),勢(shì)力更大,獲得的內(nèi)幕消息更多而已。

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