春天的陽光并沒有給股民楊女士帶來燦爛的笑容。與其他股民歷經股漲股跌的過程不同,一年多來,楊女士不停地為自己消失的股票奔波。
“睡眠賬戶”交易頻繁
楊女士也算個老股民了,從1993年起,自己就開始學著炒股。她是安徽省華安證券有限責任公司(下稱“華安證券”)六安營業(yè)部的客戶,2003年,她在該營業(yè)部買了數萬股股票,總投資額70多萬元。
“由于股市持續(xù)低迷,加上工作繁忙,很長一段時間內我極少關注股票。”楊女士表示,自己后來因工作和發(fā)展需要,來到合肥。由于工作忙就很少回六安市,加上股市一直“走熊”,就沒有刷卡查看過股票賬戶上的情況。此后,她的賬戶實際成了“睡眠賬戶”。
2007年,股市行情暴漲。2月7日,楊打電話給華安證券六安營業(yè)部大戶室職員彭喬云,詢問辦理網上交易的有關事宜,并約次日去六安市辦理相關手續(xù)。“我1995年進入營業(yè)部四樓大戶室炒股,與當時在大戶室擔任報單員的彭喬云認識。”
當日晚上,楊女士接到彭喬云電話,稱其在合肥,有要事與其相商。在彭居住的賓館里,“她給我說,‘股票我?guī)湍銚Q了一些,并動用了一部分資金,資金過段時間還你……’聽到這些話,我快暈了。”楊女士說。
楊女士稱,彭喬云當晚要求私了,在自己的要求下,彭寫了一份材料自述“作案經過”。
在楊女士提供的材料中,彭承認了其利用職務之便盜用楊女士的股票密碼,并挪用了楊女士賬上的部分資金。
楊女士表示,自己隨后向警方報案,合肥市金寨路派出所民警很快將她和彭帶回派出所調查,民警當晚就給其做了詢問筆錄。
2007年2月9日,當楊女士來到六安市梅山路華安證券營業(yè)部查看股票時,發(fā)現密碼已被更改。于是楊女士用其身份證強行更改了密碼。當她進入自己的股票系統時,發(fā)現上面剩余的46萬多元的股票已經不是她原來買的股票了。
記者在楊女士提供的2007年2月9日打出的“客戶對賬單”上見到,從2003年6月29日到2007年2月5日,累計交易近300次,交易額超過3000余萬元。
“對于證券公司而言,‘睡眠賬戶’無法帶來利潤,只有股票買進賣出,證券公司及其職員才能按照相關比例提取一定比例傭金。”楊女士說。
更讓她感到蹊蹺的是,即使彭喬云盜用了她的密碼,但沒有她的股票卡、銀行卡、身份證等有關證件,就能順利將錢從證券公司的資金柜臺上取出來?
“2002年6月10日,我與華安證券、農業(yè)銀行六安分行銀行卡中心簽訂銀證聯網客戶資金轉賬三方協議。根據此協議,股票資金必須通過銀行才能取出來,就是我本人也無法從證券公司資金柜臺將錢取出來。”楊女士說。
楊女士提供的單據顯示,從2004年11月16日至2006年10月30日,有人分16次從華安證券的資金柜臺取出現金52.5萬元,單次最高額達8萬元。
而在楊提供給記者的一份彭喬云自述中,彭稱,她對資金柜臺人員說是楊女士的親戚,然后用密碼、彭喬云身份證加彭喬云簽名的方式把錢取出來的。(挖貝網注:太恐怖了)
在安徽,記者多方屢次聯系彭喬云未果。
“欲哭無淚”
“面對大起大落的股市我欲哭無淚”。楊女士稱,被彭喬云盜賣的股票到目前為止,市值早已翻了幾番,而彭的行為給她造成了巨額損失。
這些日子,楊女士不停地穿行于公安機關、證券監(jiān)管機構,“我還是沒弄明白,證券公司員工如何能輕而易舉地盜取我的股票?”
《證券法》第73條規(guī)定:明確禁止證券公司及其從業(yè)人員私自買賣客戶賬戶上的證券或者假借客戶的名義買賣證券。
早在1994年,就因“最近各地接連發(fā)生股票盜賣案件,為保護投資者的合法權益,明確證券經營機構的責任,防止此類案件發(fā)生”,證監(jiān)會下發(fā)了《關于健全查驗制度防范股票盜賣的通知》。
《通知》第一條即提出:證券經營機構應當嚴格按照法律、法規(guī)和交易所的有關規(guī)則開展業(yè)務,建立健全各項制度,加強內部管理,認真操作,并對資金賬戶管理方面的不足之處進行改進,建立密碼等防范措施,使不法分子無機可乘。
華安證券六安市梅山路證券營業(yè)部總經理江坤在接受采訪時稱,此事件發(fā)生后,華安證券領導高度重視,加強內部管理,積極配合公安部門調查取證,現已進入法律程序,我們只能等到法院判決后再作相應處理。(挖貝網注:為什么不是第一時間先保護小股民的利益呢?)此外不再多談。
2007年,楊女士報案后,此案在六安公安局立案、撤案、再立案,幾經反復。2007年11月6日,此案以挪用資金罪移送六安市檢察院。2007年4月,楊女士在合肥市中院對華安證券提起民事訴訟。
安徽省檢察院公訴處張?zhí)庨L在接受記者采訪時表示,此案六安市檢察院已上報給我們,目前對案子還未定性,我們就法律適用問題正在研究中。
目前,彭喬云已經取保候審。華安證券稱,“華安證券讓彭喬云待崗,只發(fā)基本生活費,等司法有定性后,他們才能對該員工做出處理。”
至今,楊女士繼續(xù)奔波在依法維權的道路上。她同時呼吁,證監(jiān)部門加大對證券公司的監(jiān)管力度,使證券公司更加規(guī)范,維護股民的合法權益。
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