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富邦華一銀行聯(lián)合睿智科技榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳風(fēng)險數據和分析技術(shù)實(shí)施”獎項

2024/6/24 17:27:54      企業(yè)供稿

       6月21日,國際權威財經(jīng)機構《亞洲銀行家》(The Asian Banker)主辦的“第 23 屆中國未來(lái)金融峰會(huì )及中國獎項計劃頒獎典禮”在北京舉辦。富邦華一銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“富邦華一”)與睿智合創(chuàng )科技(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“睿智”)聯(lián)合打造的“F-Insight 智能風(fēng)控體系”建設項目榮獲 “中國佳風(fēng)險數據和分析技術(shù)實(shí)施”獎項。此次的榮譽(yù)凸顯了國際權威機構對雙方在金融科技創(chuàng )新領(lǐng)域的建設給予高度認可。


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《亞洲銀行家》是國際權威財經(jīng)媒體和金融信息服務(wù)機構,舉辦的年度《亞洲銀行家》獎項計劃遵循國際高評比標準,是該領(lǐng)域內具聲望的獎項計劃之一,影響力輻射全球。據悉,本屆中國獎項計劃共收到400余份申請資料,在歷經(jīng)多維度的評選后,評審委員會(huì )遴選出符合行業(yè)基準、表現突出的項目或機構進(jìn)行表彰。

歷經(jīng)四年的精心打磨,F-Insight智能風(fēng)控體系在2023年正式上線(xiàn),基于海量大數據,充分利用云計算、機器學(xué)習等數字化、智能化技術(shù)手段,將科技與業(yè)務(wù)高度融合, 結合業(yè)務(wù)場(chǎng)景、客群特點(diǎn),運用靈活的風(fēng)控模型、規則、策略,實(shí)時(shí)評估業(yè)務(wù)風(fēng)險,為各類(lèi)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)提供包括貸前、貸中以及貸后的風(fēng)控全流程自動(dòng)化管理。

不同于人工審批為主的傳統風(fēng)控模式,F-Insight智能風(fēng)控體系打破了人工審核的局限性,為富邦華一零售信貸業(yè)務(wù)增長(cháng)及數字化轉型提供了強大支持。F-Insight智能風(fēng)控體系,將宏觀(guān)經(jīng)濟模型和微觀(guān)風(fēng)險模型結合,以量化模型和策略作為決策基礎,進(jìn)行前瞻性的全生命周期風(fēng)險管理。打造數據驅動(dòng)的零售客戶(hù)級評分模型,探索將先進(jìn)的機器學(xué)習、知識圖譜等風(fēng)控技術(shù)應用于風(fēng)險管理,對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行精準評估,提高信貸審批效率。此外,通過(guò)F-Insight智能風(fēng)控體系,對征信授權進(jìn)行智能化的事中和事后核驗,借助影像OCR、生物識別等AI技術(shù),及時(shí)對異常征信調用進(jìn)行實(shí)時(shí)監控及預警,快速響應并處理風(fēng)險事件,加強征信授權合規管理,實(shí)踐“技防”與“人防”相結合的雙管理措施,實(shí)現信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險智能化、自動(dòng)化和精準化,減少信貸損失,提高資產(chǎn)質(zhì)量。

目前,富邦華一通過(guò)應用F-Insight智能風(fēng)控體系,實(shí)現了風(fēng)控全流程智能化管理,顯著(zhù)提升了零售信貸業(yè)務(wù)規模,有效支撐了富邦華一消費信貸和小微貸款規模,審批到放款時(shí)效快可達“秒級”,自動(dòng)審批率現已達到99%,控制風(fēng)險不良率在同業(yè)較低水平。

未來(lái)在踐行服務(wù)臺商、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的道路上,富邦華一將繼續推動(dòng)金融和科技的雙向賦能, 以科技與數字化的堅實(shí)力量,賦能普惠金融服務(wù)質(zhì)效提升。